Projeção de fluxo de caixa semanal e mensal com cenários

Monte um modelo de projeção de fluxo de caixa para [NOME DA EMPRESA], do setor de [SETOR], com as seguintes características:

**Dados da operação:**
- Saldo atual em caixa/banco: R$ [VALOR]
- Receita média mensal: R$ [VALOR]
- Prazo médio de recebimento: [DIAS] dias
- Prazo médio de pagamento: [DIAS] dias
- Folha de pagamento mensal: R$ [VALOR] (dia [X])
- Aluguel/ocupação: R$ [VALOR] (dia [X])
- Impostos mensais: R$ [VALOR] (dia [X])
- Fornecedores: R$ [VALOR] (distribuídos ao longo do mês)

**Modelo semanal (próximas 8 semanas):**

| Semana | Saldo Inicial | (+) Entradas | (-) Saídas | (=) Saldo Final | Status |
|--------|--------------|-------------|-----------|----------------|--------|
| Sem 1 | | | | | |
| ... | | | | | |

**Para entradas, detalhar:**
- Recebimentos de clientes confirmados (por vencimento)
- Recebimentos prováveis (% de probabilidade)
- Outras receitas (juros, vendas de ativos)

**Para saídas, detalhar:**
- Folha e encargos (FGTS, INSS)
- Fornecedores (por vencimento)
- Impostos (DAS, DARF, ISS, ICMS)
- Financiamentos/empréstimos
- Despesas fixas (aluguel, telecom, seguros)
- Despesas variáveis

**Modelo mensal (próximos 6 meses):**
- Mesma estrutura, com projeção baseada em sazonalidade

**Alertas e ações:**
- Saldo mínimo de segurança: R$ [VALOR]
- Se saldo projetado < mínimo: acionar plano B
  1. Antecipação de recebíveis (custo: [X]% a.m.)
  2. Renegociação de prazos com fornecedores
  3. Linha de crédito pré-aprovada
  4. Corte temporário de despesas não essenciais

**Dashboard sugerido:**
- Gráfico de saldo diário projetado
- Semáforo por semana (verde/amarelo/vermelho)
- Top 5 maiores entradas e saídas da semana

Formate como planilha pronta para Excel/Google Sheets com fórmulas.